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Retrouvez en ligne les meilleurs spécialistes concernant la Gestion de Patrimoine
Gestion de Patrimoine
La gestion de patrimoine - aussi appelée gestion de fortune à partir d'un certain montant - consiste à
- tenir compte des caractéristiques de la personne et de sa famille : âge; revenus, occupations, attitude par rapport au risque, situation fiscale, risques divers,
optimiser
- la rentabilité sous forme de revenus (en assurant des montants et une régularité suffisants) et de (plus-values potentielles (fonction de l'augmentation de la valeur estimée des biens) et effectives (lors des cession),
- la liquidité (respect des échéances et besoins financiers imprévus, adéquation des revenus aux besoins courants),
- et le risque,
Tout cela qui conduit à pratiquer des techniques de diversification, aussi bien entre les types de placements qu'en particulier pour la partie gestion de portefeuille, formée d'actifs aux cours plus « volatils » (voir volatilité), autrement dit appelés à varier fréquemment et fortement.
Les conseillers en investissements financiers (qui disposent d'un statut indépendant), ou de conseiller financier à l'intérieur d'une banque (notamment banque privée), ainsi que les notaires ou autres, ont pour vocation d'aider à cette gestion.
Mais le détenteur de patrimoine ne doit pas oublier que ces professionnels ou institutions peuvent avoir intérêt à pousser dans leurs préconisations à la consommation de leur produits et services les plus rentables pour eux.
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